何先生计划自主创业，因资金需求被网上“零抵押”“超低息”的贷款广告吸引，找到一家不明中介办理网贷业务。对方提出可以通过刷银行卡流水提高信用贷款额度和放款通过率。急于用钱的何先生信以为真，在重庆渝中区的一家茶楼包间与业务员见面，并将身份证、手机、银行卡及支付密码交给对方用于“刷流水”。当天从中午至晚上8点，何先生按照指示全程配合操作。结束后，他拿回了银行卡，但被告知需耐心等待后续放款。
当晚，何先生发现自己的两张银行卡因资金流水异常被冻结，无法正常使用。他意识到之前“刷流水”可能有问题，担心账户资金安全，遂向当地派出所报警。警方调查发现，短时间内有12.5万元涉诈资金通过何先生的银行卡转走，怀疑背后存在一个专为境外电信诈骗集团提供洗钱服务的团伙。经过深入研判，警方逐步厘清了该团伙的组织框架、运行模式和作案手法。
截至11月3日凌晨，该团伙成员骆某、邓某、赵某及罗某等4人被全部抓捕归案，当场查获一批作案工具。经查，自10月下旬以来，该团伙在成渝两地流窜作案，以“刷流水”办理网贷为名读取复制卡主银行卡信息，为诈骗分子提供洗钱服务。罗某负责对接境外电诈集团并提供作案资金和设备，骆某具体负责复制银行卡转移违法犯罪资金，邓某和赵某则在现场看守和望风。
嫌疑人利用特制设备复制卡主的银行卡信息，骗取密码后完成涉诈资金转移。即便拿走银行卡，依然可以继续使用该卡进行洗钱操作，还可能带来盗刷风险。目前，骆某等人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
警方提醒市民应加强个人信息保护，提高反诈意识，防范电信诈骗，远离洗钱犯罪。切勿泄露身份证、银行卡、支付密码等私密信息，更不能将银行卡、手机等交由陌生人操作。贷款要通过正规金融机构办理，认清非法网贷套路，避免成为电信诈骗分子的“帮凶”。
